韓警官 第七百四十四章 越辦越大(二)

“第一個(gè)地下錢莊是以東廣籍嫌犯沈海燕為首的犯罪團(tuán)伙，銀行流水和轉(zhuǎn)賬記錄是她們涉嫌洗錢最重要的證據(jù)。據(jù)該團(tuán)伙成員交代，自1998年開始，她們就先后在東廣的十幾個(gè)銀行以不同名義開立賬戶。當(dāng)有客戶找她們兌換外幣時(shí)，只要按約定將人民幣匯入她們指定的境內(nèi)賬戶，她們再通知在香港的同伙將外幣匯入客戶在香港銀行開設(shè)賬戶中。”

“如果客戶想用外幣兌換人民幣，則需要將外幣匯入她們指定的境外賬戶，然后她們會(huì)將人民幣匯入客戶在境內(nèi)的銀行賬戶。該團(tuán)伙一共洗過多少錢，現(xiàn)在正在查證，但據(jù)我們的辦案民警統(tǒng)計(jì)，僅剛剛過去的兩年多時(shí)間內(nèi)，沈海燕及其同伙就非法買賣外匯金額近28億元人民幣！”

“她們收取多少手續(xù)費(fèi)？”張副廳長只知道涉案金額巨大，不知道會(huì)有這么多，聽到28億這個(gè)數(shù)字，暗暗心驚。

“她們收取萬分之五至千分之一的手續(xù)費(fèi)，至于非法獲益多少仍在統(tǒng)計(jì)。”

陳處長比誰都清楚洗錢的問題有多嚴(yán)重，對28億這個(gè)數(shù)字并不吃驚，拿筆記下來，示意韓博接著說。

“為掩蓋資金來源，她們使用多人身份證開戶，多的時(shí)候甚至達(dá)到好幾百個(gè)，長期從事‘境內(nèi)人民幣、境外外幣平行交割’的‘對敲型’業(yè)務(wù)。這樣的手法從表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒有入境，但實(shí)際交易已經(jīng)完成了。

這種‘對敲型’地下錢莊，資金在境內(nèi)外實(shí)行單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動(dòng)，通過以對賬的形式來實(shí)現(xiàn)‘兩地平衡’。據(jù)落網(wǎng)的嫌犯交代，她們也是以這種方式幫所謂的客戶，將境內(nèi)的非法所得，如走私、貪污等款項(xiàng)通過她們的地下錢莊轉(zhuǎn)移至境外，以及在跨境貿(mào)易中進(jìn)行逃匯。”

省外的案子回頭再說，張副廳長此刻最關(guān)心省內(nèi)的案子，抬頭問：“在萍盛集團(tuán)涉黑案中，她們是怎么幫郝英良洗錢的？”

“嫌疑人沈海燕在接到郝英良的業(yè)務(wù)之后，利用其本人和親屬的身份證在中行、農(nóng)行、工行等開立60多個(gè)賬戶，先后將3.2億人民幣拆分成20萬元至70萬元不等的數(shù)目，通過‘對敲’的方式分別匯入其香港同伙用他人身份證在香港開設(shè)的銀行賬戶，在盡可能不引起聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組注意的情況下，再一系列假交易最終匯入顧思成在香港注冊的公司賬戶。”

“一下子轉(zhuǎn)出幾個(gè)億，她們的外匯從哪兒來的？”

“據(jù)落網(wǎng)的嫌犯交代，她們的外幣來自三個(gè)方面，一是發(fā)動(dòng)親朋好友甚至拉親朋好友入股，利用個(gè)人年度購匯兩萬美元的額度，積少成多，從中行等內(nèi)地銀行合理合法換取的；二是利用深正緊鄰香港的地理優(yōu)勢，利用人民幣比港幣堅(jiān)挺的契機(jī)，采用‘螞蟻搬家’的方式，夾帶人民幣頻頻往返于兩地，在香港的財(cái)務(wù)公司或兌換行換取的。”

韓博看看劉副局長，補(bǔ)充道：“再就是通過親戚與香港黑幫‘和勝和’的幾個(gè)成員取得聯(lián)系，而在香港警方的持續(xù)打擊下，香港黑幫處境越來越艱難，包括‘和勝和’在內(nèi)的幫派都在想方設(shè)法洗白，兩幫人一拍即合，形成了一個(gè)跨境的洗錢團(tuán)伙。”

洗錢案件沒少查，之所以很難取得戰(zhàn)果，很大程度與證據(jù)難掌握有一定關(guān)系。

眼前這位正處級副局長能一舉搗毀三個(gè)地下錢莊，跟香港方面協(xié)助是密不可分的，而能在香港“找得著人、說得上話，辦得成事”的人真不多。

丁處長下意識(shí)看了看劉副局長，很直接地認(rèn)為韓博能破獲是得到了公安部的大力支持，根本想不到香港方面之所以協(xié)助，一是因?yàn)轭櫵汲杀緛砭蜕嫦悠墼p入境處，二是洗錢團(tuán)伙成員是香港警方非常重視的三合會(huì)分子。

為打擊三合會(huì)，專門設(shè)立“o記”，可以說在打擊黑幫這一問題上，香港警方向來是毫不手軟絕不留情的。

除此之外，還有人脈！

“妹夫”是專門對付洗錢的聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組高級主管，“大舅哥”要辦的事怎么可能不放在心上。

許多事是只可意會(huì)不可言傳的，尤其這種有“選擇性執(zhí)法”之嫌的案件，韓博整理了下思路，繼續(xù)匯報(bào)：“郝英良找的第二個(gè)地下錢莊，是一個(gè)以家庭為單位‘里應(yīng)外合’的洗錢犯罪團(tuán)伙，他們在境內(nèi)銀行開立數(shù)百個(gè)賬戶，然后通過境外的atm機(jī)取出外匯。這同樣涉及到換匯額度，于是他們以高回報(bào)率為誘餌慫恿親朋好友一起干。”

張副廳長真不太懂這些，不無好奇地問：“韓博同志，這跟第一種手法有什么區(qū)別？”

“區(qū)別很大。”

韓博笑了笑，耐心地解釋道：“這種手法利用的是離岸和在岸人民幣的兌換價(jià)差，以及境內(nèi)很多銀行提供的境外取現(xiàn)免手續(xù)費(fèi)的服務(wù)。長期以來，離岸和在岸人民幣價(jià)差都在數(shù)十個(gè)點(diǎn)，比如，日前1離岸人民幣可以兌換1.1297港元，而1在岸人民幣只能兌換1.1288港元，兩者價(jià)差為8個(gè)點(diǎn)；

同時(shí)，目前全國共有十幾家銀行提供境外取現(xiàn)免手續(xù)費(fèi)的服務(wù)，只要在境外帶有銀聯(lián)標(biāo)志的atm機(jī)即可取現(xiàn)，但不同銀行會(huì)規(guī)定每天第一筆或是每月前3筆免手續(xù)費(fèi)，境外取款的匯率按所在銀行提供的匯率計(jì)算。”

“他們幫人洗錢，就算不收手續(xù)費(fèi)都能賺錢？”

“是的，我們抓獲的李再昂夫婦就是以本人和他人名義，在東廣等地的農(nóng)村信用社、農(nóng)行等銀行辦理800多個(gè)銀行賬戶用于買賣外匯，其中502個(gè)賬戶作為取現(xiàn)卡賬戶用于在香港和澳門的atm機(jī)上取港元。

李再昂的妻子負(fù)責(zé)在境內(nèi)將資金通過網(wǎng)銀匯至這502個(gè)賬戶中，李再昂在香港和澳門的atm上取出港元，在從事洗錢活動(dòng)的同時(shí)把取出的港幣賣給從事買賣外匯的財(cái)務(wù)公司或兌換行。那些財(cái)務(wù)公司和兌換行再將相應(yīng)的人民幣通過境內(nèi)銀行賬戶匯入其指定賬戶，就這么循環(huán)取現(xiàn)，在幫人洗錢收取手續(xù)費(fèi)的同時(shí)從中牟取利差。”

“這錢賺得也太容易了！”

“確實(shí)很容易，不過需要一定資本，并且在‘業(yè)內(nèi)’要建立起一定信譽(yù)。”

銀行不就是靠信譽(yù)嗎，地下錢莊其實(shí)跟銀行差不多，只是不合法。

張副廳長微微點(diǎn)點(diǎn)頭，抱著雙臂靠在椅子上接著洗耳恭聽。

“郝英良找的第三個(gè)地下錢莊，主要從事‘公轉(zhuǎn)私’業(yè)務(wù)，屬于‘支付結(jié)算型’的，他們通過設(shè)立空殼公司，假造業(yè)務(wù)往來，再通過‘公轉(zhuǎn)私’業(yè)務(wù)，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶非法轉(zhuǎn)到對私賬戶，套取現(xiàn)金等進(jìn)行非法支付結(jié)算。這一類犯罪手法比較隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金、非法套現(xiàn)的需要。”

“具體是怎么操作的？”陳處長凝重地問。

“他們先通過集體在不同銀行開立諸多賬戶從而形成‘個(gè)人賬戶群’，再注冊設(shè)立一批貿(mào)易‘殼公司’并因此掌握一批‘公司賬戶群’，通過這些賬戶群匯集需要美元的客戶匯入的人民幣。光這樣還不夠，他們還會(huì)另外設(shè)立一批貿(mào)易‘殼公司’并用這些公司的賬戶群向銀行購買美元，最后將所購買的美元轉(zhuǎn)賣給客戶。”

韓博深吸口氣，補(bǔ)充道：“更為驚人的是，該作案團(tuán)伙起初僅有四個(gè)成員，但隨著交易量的增大，他們不斷發(fā)展身邊的朋友入伙，同時(shí)在‘殼公司’賬戶交易過于頻繁的情況下，發(fā)展新的貿(mào)易公司入伙，雪球越滾越大，光我們現(xiàn)在掌握的累計(jì)非法買賣外匯就已達(dá)到9.12億美元！”

偵辦萍盛集團(tuán)涉黑案牽出案和涉案金額驚人的洗錢案，隨著對這三個(gè)剛搗毀的地下錢莊深挖細(xì)查，又會(huì)牽出多少案件？

誰會(huì)通下錢莊對資金進(jìn)行劃轉(zhuǎn)和本外幣兌換，能夠想象到那些資金背后絕對存在涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐等違法犯罪，或存在逃稅、騙稅、騙政府獎(jiǎng)勵(lì)、逃避外匯管理等違法投機(jī)套利。

部領(lǐng)導(dǎo)指示必須深挖細(xì)查，劉副局長就是沖著這個(gè)來的。

他跟張副廳長對視了一眼，不動(dòng)聲色問：“韓博同志，你最熟悉案件，也不止一次參與偵辦乃至組織偵辦過大案要案，請給我交一個(gè)實(shí)底，深挖細(xì)查這三個(gè)涉嫌洗錢的團(tuán)伙需要多長時(shí)間，憑現(xiàn)有的力量能不能啃下這個(gè)硬骨頭？”

洗錢案件不是其它案件，工作大的驚人，李碩在電話里匯報(bào)偵查工作才剛剛開始，各種證據(jù)材料就能裝幾卡車，去年曾一起偵辦過鳳儀縣特大詐騙案的經(jīng)偵民警忙得焦頭爛額，憑現(xiàn)有力量沒兩三年估計(jì)辦不結(jié)這一系列案件。

雖然繳獲很誘人，但沒有金剛鉆真不能攬瓷器活，何況林書記和張副廳長態(tài)度明確，只要爭取一個(gè)“承辦”的名義，到底怎么“辦”把主導(dǎo)權(quán)上交給部里。

韓博不想給領(lǐng)導(dǎo)留下一個(gè)不顧全大局的壞印象，無奈地說：“報(bào)告劉局，由于地下錢莊控制的賬戶動(dòng)輒數(shù)百個(gè)，涉及區(qū)域范圍廣。并且為掩人耳目，犯罪分子使用跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、多次交叉轉(zhuǎn)賬等方式，給調(diào)查取證工作帶來巨大困難。再加上偵查過程中有可能發(fā)現(xiàn)的其它案件，想深挖細(xì)查憑我們現(xiàn)有的力量顯然不夠，這根硬骨頭至少我們東萍市局啃不下。”

“張副廳長，你們省廳的意見呢？”

“劉局，三個(gè)地下錢莊雖然是東萍市局在我們省廳組織下?lián)v毀的。為此，從我們省廳經(jīng)偵總隊(duì)和幾個(gè)市局經(jīng)偵支隊(duì)抽調(diào)了一批精兵強(qiáng)將。如果這批骨干全撲在這個(gè)案子上，必須會(huì)影響其它工作。”

張副廳長頓了頓，不緩不慢說：“并且，這三個(gè)洗錢團(tuán)伙的主要犯罪行為是在東廣實(shí)施的，離我們太遠(yuǎn)，鞭長莫及。我們廳黨委認(rèn)真研究過，一致認(rèn)為案子辦了一半不能不辦，同時(shí)又存在一些不利因素，所以上報(bào)部里。”

“辦了一半不能不辦”，這句話是重點(diǎn)。

劉副局長覺得很是好笑，不打算跟他繞圈子，直言不諱說：“張副廳長，來之前部領(lǐng)導(dǎo)作出過重要指示，若案情復(fù)雜，涉案金額巨大，則由人行、外管局及我們部經(jīng)偵局組織相關(guān)部門聯(lián)合偵辦。現(xiàn)在情況明了，案情重大，涉案金額觸目驚心……”

這塊硬骨頭太難啃，啃下一小塊能牽出一連串，不知道要啃到猴年馬月。

作為東萍市公安局副局長，韓博只想打掉郝英良團(tuán)伙，為死者伸冤，為國家追回被他們侵占的資產(chǎn)，上級部門愿意接手最好，反正自己目的達(dá)到了。

正一身輕松，劉副局長又來一句：“韓博同志，你最熟悉案情，經(jīng)偵工作經(jīng)驗(yàn)又豐富，接下來的偵查工作你可能要繼續(xù)參與，一直到案件辦結(jié)為止。”()